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招商银行APP财富体检2.0提供资产匹配新体验

时间:2018-08-01     作者:admin【原创】   阅读

  招商银行手机银行APP财富体检2.0功能、旨在为用户提供新颖流畅的线上资产匹配体验、出具专业财务筹划方案。上线以来、已经累计有超过200万名客户率先体验了该项服务、其流畅的操作体验和专业的诊断结果、满足了广大用户轻松便捷的资产匹配需求、在业内外引发反响。

特点一:财富体检操作简单便捷。

  用户只需简单地回答三个关于家庭收支的小问题。特別要提到的是第一个小问题、咨询用户可否为金融行业从业人员、系统背后的计算逻辑也不受影响、不同在于对体检结果的解读语言。假如用户为金融行业从业者、那么所对应的解读语言是常见的标准化金融术语;假如用户为非金融行业从业者、那么所对应的解读语言则是轻松幽默的生活化表达。好比对于现金类资产匹配过多的解读、标准化版本是“T+0的产品匹配超过了匹配上限、资产组合的流动性过剩、丧失了资产组合的收益性”;而简单的表达就是“当前现金类占比较高、这些钱是可以为主人赚钱的、这样放着太可惜了!”对于普通用户来说、可以说简单易懂。

特点二:财富体检结果科学客观。

  根据招商银行的资产匹配建议和用户的风险承受实力评级、用户得到体检申报后首先映入眼帘的是体检分数。但并不是只有单一的分数、用户可以看到自己的收益率曲线与标准匹配的收益率曲线对比、很直观清晰地感受到资产匹配的魅力。点击“了解分数”、即可看到自己在资产匹配中“持有类別”、“持有比例”、“匹配再平衡”和“优选标的”四个方向的得分分布。这样可以详细看到得分的因素、充分了解自己的资产匹配可否科学。了解了现状、最重要的就是做出调整。系统针对现金类、股票类、固收类和其他类一共四大类资产做出提升建议、以及招商银行举荐匹配的产品组合。其中、调整建议有“温婉”和“奔放”两种组合供用户选择、用户只需轻轻一点、即可完成调整。

特点三:财富体检回检定期及时。

  如同我们的身体健康需要定期体检、用户的财富增值也并不是一蹴而就。据悉、招商银行建议用户起码每季度进行一次财富体检服务、以便及时了解自身财富的健康情况、适时作出需要的调整。假如发生大额资金更改或者有了新的财务标准、用户越要及时越新财富体检结果、从而作出科学适当的财务筹划安排。


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